Kẻ lừa đảo là Vương Thị Chất, SN 1966, trú tại phường Vĩnh Hưng, quận Hoàng Mai, Hà Nội và Nguyễn Quốc Nhật, SN 1975, trú tại xã Xuân Phương, huyện Từ Liêm, Hà Nội.
Vương Thị Chất - kẻ đã lừa được 42 người Ảnh: PT
Từ năm 2009 đến 2011, Chất thành lập Cty TNHH Vàng rồng Phúc Tài - Ngân Thịnh (kinh doanh vàng) và Cty TNHH xuất nhập khẩu và đầu tư xúc tiến thương mại Phú Tài (kinh doanh bất động sản) đều do Chất làm giám đốc. Còn Nhật làm phó giám đốc phụ trách kinh doanh vàng tại Cty TNHH Vàng rồng Phúc Tài-Ngân Thịnh.
Lợi dụng nhiều người dân đến ngân hàng thế chấp "sổ đỏ" vay tiền nhưng không được giải quyết bởi không đủ các qui định đề ra, Chất bàn với Nhật đi thu gom "sổ đỏ" của những người này rồi thế chấp vay tiền ngân hàng. Chất tự giới thiệu Cty của mình có khả năng đứng ra vay vốn ngân hàng trong thời hạn từ 1 đến 5 năm và người vay chỉ phải trả cho Chất phí dịch vụ từ 1% đến 5% tổng số tiền, với điều kiện phải ủy quyền cho Chất sử dụng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) để thế chấp vào ngân hàng. Hợp đồng ủy quyền sử dụng "sổ đỏ" được ký kết tại văn phòng công chứng và Chất ứng cho họ trước một khoản tiền trong thời gian chờ ngân hàng giải ngân mà không phải trả tiền lãi.
Sau khi nhận được ủy quyền sử dụng "sổ đỏ", Chất thông qua các đối tượng môi giới tài chính để làm thủ tục thế chấp "sổ đỏ" vào các ngân hàng vay với lượng tiền lớn hơn nhu cầu thực tế của người dân. Các "sổ đỏ" còn lại, Chất thế chấp vay tín dụng "đen" với lãi suất từ 15% đến 25%/tháng và làm thủ tục công chứng chuyển nhượng quyền sử dụng "sổ đỏ". Ngoài ra, Chất còn lợi dụng việc Cty Vàng rồng Phúc Tài-Ngân Thịnh kinh doanh vàng bạc, lừa người dân gửi tiết kiệm bằng vàng sẽ được hưởng lãi suất 4%/tháng và làm giả "sổ đỏ" mảnh đất tại 243 Lĩnh Nam, tổ 16 phường Vĩnh Hưng, quận Hoàng Mai (vốn là đất của Chất nhưng Chất đã bán năm 2010), thế chấp để vay tiền hoặc chuyển nhượng mảnh đất cho nhiều người để nhận trước tiền đặt cọc…
Cần biết hậu quả pháp lý trước khi ký hợp đồng ủy quyềnNhiều vụ án lừa đảo chiếm đoạt "sổ đỏ" qua việc nhờ vay tiền ngân hàng tương tự vụ việc trên được phát hiện cho thấy các đối tượng lừa đảo đã sử dụng chung một chiêu thức là "ủy quyền sử dụng sổ đỏ" rồi bán đứt nhà đất của người ủy quyền cho người khác, nhưng nhiều người vẫn bị lừa.
Khi có nhu cầu vay tiền, nhiều người cũng tìm cách vay ngân hàng, nhưng thường ngại các thủ tục ngặt nghèo, tốn nhiều thời gian nên đã thông qua bên môi giới. Lợi dụng điều này, các đối tượng lừa đảo đã cho người bị hại vay một khoản tiền nhỏ rồi lừa họ lập hợp đồng ủy quyền sử dụng "sổ đỏ" tại các tổ chức hành nghề công chứng để bọn chúng giúp làm thủ tục vay vốn ngân hàng. Sau khi có được hợp đồng ủy quyền công chứng này, chúng liền bán sang tên cho người khác.
Đáng bàn, có nhiều người khi biết nhà đất của mình đã đứng tên chủ khác mới giật mình xem lại các điều khoản đã ký trong hợp đồng ủy quyền. Thường, bọn lừa đảo đưa ra văn bản ủy quyền "mẫu" do bọn chúng soạn sẵn với các nội dung như "bên nhận ủy quyền sẽ được toàn quyền thay mặt và nhân danh bên ủy quyền ký kết hợp đồng chuyển nhượng, thế chấp vay vốn (tư nhân, ngân hàng) và thực hiện các công việc theo quy định pháp luật về ủy quyền đối với diện tích nhà đất được ủy quyền" hay "bằng hợp đồng này, bên A ủy quyền cho bên B, để bên B được thay mặt bên A dùng toàn bộ tài sản nêu trên đem chuyển nhượng, thế chấp hoặc thế chấp cho bên thứ ba theo quy định của pháp luật, để làm thủ tục vay vốn của ngân hàng và các tổ chức tín dụng"… Các bị hại thường cả tin, và không lường được hậu quả pháp lý của việc ủy quyền nên đã dễ dàng ký hợp đồng rồi trao "sổ đỏ" cho bọn lừa đảo.
Việc người dân bị lừa trong những vụ việc "mượn tay" công chứng này chắc chắn sẽ giảm, nếu khi ký hợp đồng, họ được các công chứng viên "nêu cao tinh thần trách nhiệm" giải thích cặn kẽ những vấn đề liên quan đến lợi ích, rủi ro khi ủy quyền cho người khác cầm "sổ đỏ".
Phương Thảo